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事項(xiàng)：
　　2023年10月31日，中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)人壽”）在天津舉辦投資者開(kāi)放日，公司全面展示了養(yǎng)老生態(tài)體系建設(shè)成果及個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷體系改革方案。
　　國(guó)信非銀觀點(diǎn)：作為我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)的龍頭企業(yè)，中國(guó)人壽堅(jiān)持高質(zhì)量發(fā)展之路。一方面，公司從“保險(xiǎn)+養(yǎng)老”的視角出發(fā)，制定長(zhǎng)期戰(zhàn)略規(guī)劃，為客戶提供跨周期的保險(xiǎn)及養(yǎng)老保障服務(wù)，在資產(chǎn)負(fù)債聯(lián)動(dòng)下，打造優(yōu)質(zhì)高效的養(yǎng)老體系。另一方面，中國(guó)人壽通過(guò)“六大舉措”進(jìn)一步推動(dòng)營(yíng)銷轉(zhuǎn)型，對(duì)接新生代客戶需求，把握市場(chǎng)細(xì)分機(jī)遇。公司上市20周年以來(lái)，積極完善全產(chǎn)業(yè)鏈布局，在保險(xiǎn)服務(wù)、綜合金融、養(yǎng)老建設(shè)、資金管理等方面均走在行業(yè)前列，結(jié)合全方位的轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，我們持續(xù)看好公司未來(lái)的增長(zhǎng)勢(shì)能。預(yù)計(jì)公司2023年至2025年EPS為1.48/1.87/2.09元，對(duì)應(yīng)P/EV為0.71/0.64/0.57倍，我們維持公司“買入”評(píng)級(jí)。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：
　　改革成果不及預(yù)期；新產(chǎn)品吸引力不及預(yù)期；“開(kāi)門紅”短期銷售節(jié)奏調(diào)整；資本市場(chǎng)延續(xù)震蕩；長(zhǎng)端利率下行等。