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    平安前三季度歸屬凈利潤同比增長45.1%，第三季度同比增長155%，符合預期。主要由于資產減值減少和單季度股市向好。今年四季度高利潤率保單上市開辟新的壽險規(guī)模和盈利增長點，維持“強烈推薦-A”評級。
    中國平安前三季度歸屬凈利潤同比增長45.1%，符合預期；其中第三季度利潤增長155%，單季度凈資產修復4.2%，較年初凈資產增長12.8%。
    利潤大增主要是由于去年同期大幅計提減值，而今年三季度減值同比減少29%，并且大盤在三季度上漲10%，預計可供出售資產重現浮盈。
    保險：業(yè)務品質優(yōu)于同業(yè)。壽險業(yè)務規(guī)模保費累計增長10.3%領先同業(yè)，其中利潤率較高的個人壽險增速更快超過12%。一年新業(yè)務價值預計增長9%，增速較中期有所回落但是仍然超越主要對手。產險業(yè)務保費收入同比增長13.1%，超過上半年3PT，綜合成本率維持在96%以下的較低水平。
    銀行：歸屬凈利占比26%。平安銀行累計凈利潤同比增長13.0%，為集團貢獻利潤60.20億元，同比增長14.8%，存款累計增長22.6%，凈息差單季度凈息差達2.31%，環(huán)比提升10BP，主要源于公司加大了高收益信貸資產投放，同時控制同業(yè)資產規(guī)模增長；繼續(xù)推進投行、零售、小微、信用卡、汽車融資、貿易融資等業(yè)務。
    投資收益率同比和環(huán)比均有提高。年化總投資收益率同比提高190BP達到5.0%；年化凈投資收益率同比提高30BP達到4.9%；兩個收益率均較今年中期提高10BP。平安信托私人財富管理業(yè)務穩(wěn)步增長，信托高凈值客戶數已超過2萬，較年初增長14%。
    四季度投資亮點。四季度高利潤率保單“平安?！鄙鲜虚_辟了新的壽險規(guī)模和盈利增長點。兩家主要的解禁股公司在今年的減持額度已經在上半年完成，年內再無減持壓力。平安好車等創(chuàng)新業(yè)務進入全國鋪點進程；綜合金融亮點頻現，又有業(yè)績支撐，維持強烈推薦！風險因素：權益類資產波動，保費增長低于預期。