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公司擬通過本次投資涉足保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，逐步建立互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)板塊，是其向建立互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈目標(biāo)邁出的關(guān)鍵的一步。
    實(shí)際控制人變更，轉(zhuǎn)型互聯(lián)網(wǎng)金融。10 月28 日，趙國(guó)棟與蔡拾貳、王濟(jì)云等公司原股東簽署《股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，斥資12.13 億元現(xiàn)金受讓公司33,697,239股股份，股權(quán)轉(zhuǎn)讓后，趙國(guó)棟將持有公司20.38%股權(quán)，為公司控股股東及實(shí)際控制人。10 月30 日，公司公告非公開發(fā)行擬募集資金總額不超過260,816.90萬元用于互聯(lián)網(wǎng)金融云服務(wù)平臺(tái)項(xiàng)目、智能POS 項(xiàng)目和供應(yīng)鏈金融項(xiàng)目建設(shè)；11 月7 日，公司公告擬以現(xiàn)金方式6.12 億元收購中融金51%股權(quán)，公司通過更換實(shí)際控制人，內(nèi)生外延并舉積極轉(zhuǎn)型互聯(lián)網(wǎng)金融。
    中融金是國(guó)內(nèi)知名互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，潛力巨大。中融金定位于互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)+運(yùn)營(yíng)服務(wù)提供商，擁有自主運(yùn)營(yíng)的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)“好貸寶”，并與銀行聯(lián)合開發(fā)和運(yùn)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)。特色產(chǎn)品“日息寶”主要為第三方支付機(jī)構(gòu)提供借款撮合服務(wù)，實(shí)現(xiàn)支付機(jī)構(gòu)與優(yōu)質(zhì)POS 商戶交易實(shí)時(shí)結(jié)算T+0 服務(wù)，打破了傳統(tǒng)傳T+1 到帳模式，解決了小微商戶1 天的墊資痛點(diǎn)。目前好貸寶注冊(cè)用戶已超過40 萬，累計(jì)理財(cái)金額已達(dá)到40 多億元，是國(guó)內(nèi)少有的已成規(guī)模的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)。2015 年1-9 月實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入5,623.68 萬元，凈利潤(rùn)2,369.44 萬元。中融金原股東承諾2015 年度凈利潤(rùn)不低于6,200 萬元，2015 年和2016 年度凈利潤(rùn)累積不低于20,200 萬元，2015 年、2016 年和2017 年度凈利潤(rùn)累積不低于44,200 萬元。
    投資建議：公司大刀闊斧轉(zhuǎn)型互聯(lián)網(wǎng)金融，實(shí)際控制人趙國(guó)棟擁有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)經(jīng)歷，收購的中融金則是國(guó)內(nèi)出色的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，從細(xì)分領(lǐng)域切入積累用戶和資源，將往一體化的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)進(jìn)軍，前景向好。預(yù)計(jì)2015-2017 年EPS 分別為1.51、2.19、2.93 元，維持“買入-A”投資評(píng)級(jí)，6 個(gè)月目標(biāo)價(jià)145 元。
    風(fēng)險(xiǎn)提示：風(fēng)控風(fēng)險(xiǎn)，整合風(fēng)險(xiǎn)。