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公司其他業(yè)務(wù)收入 560.1 萬元，主要系子公司外包園公司的房屋出租及物業(yè)收入。銀行借款增加導(dǎo)致營(yíng)業(yè)利潤(rùn)同比減少 38%。分產(chǎn)品看，金融信息化產(chǎn)品營(yíng)收同比增 132.36%，營(yíng)業(yè)成本增 110.37%；傳統(tǒng)專業(yè)軟件外包業(yè)務(wù)上，智能電網(wǎng)信息化軟件營(yíng)收同比增 12.33%；供應(yīng)鏈管理軟件、系統(tǒng)集成業(yè)務(wù)、智能終端嵌入式軟件營(yíng)收同比減少。
    銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)排名第二，已具備品牌優(yōu)勢(shì)：公司受益于銀行 IT 業(yè)務(wù)，具備金融信息化的品牌優(yōu)勢(shì)。IDC 報(bào)告顯示，潤(rùn)和軟件銀行 IT 解決方案業(yè)務(wù)排名第 8，市場(chǎng)占有率 1.69%，其中銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)排名第 2，市場(chǎng)占有率 7.1%。我國(guó)銀行 IT 解決方案市場(chǎng)規(guī)模大、增長(zhǎng)快，現(xiàn)已突破 200 億元，IDC 預(yù)計(jì)到 2020 年該市場(chǎng)規(guī)模將達(dá) 612 億元。
    擬增資保險(xiǎn)信息化子公司菲耐得：公司 18 日發(fā)布公告，擬以自有資金2,800  萬元人民幣對(duì)全資子公司菲耐得公司增資，將進(jìn)一步提升公司保險(xiǎn)信息化業(yè)務(wù)的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。其保險(xiǎn)核心應(yīng)用平臺(tái) IES4.0 產(chǎn)品框架自2009 年發(fā)展成熟，在保險(xiǎn)業(yè)的收付、車?yán)碣r等方面的軟件產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)明顯，與中國(guó)太平洋保險(xiǎn)、IBM、甲骨文等公司是合作伙伴。菲耐得自 2015 年底被公司收購(gòu)，構(gòu)成了公司轉(zhuǎn)型金融服務(wù)的一環(huán)。
    定增發(fā)展金融云計(jì)算業(yè)務(wù)：擬非公開發(fā)行不超過 5 千萬股，募資不超過19.2 億元，將投資超過 11 億元以發(fā)展金融云服務(wù)平臺(tái)建設(shè)項(xiàng)目，向金融企業(yè)提供 SaaS 應(yīng)用服務(wù)。加之此前與阿里云、云角信息、博納訊動(dòng)等在云計(jì)算的合作，顯示公司緊跟產(chǎn)業(yè)發(fā)展和企業(yè)需求的戰(zhàn)略眼光。
    盈利預(yù)測(cè)與投資建議：
    公司多方位布局金融信息化業(yè)務(wù)，先后并購(gòu)捷科智誠(chéng)、聯(lián)創(chuàng)智融、菲耐得等。
    2016-2018 年 EPS 預(yù)測(cè)為：0.63、1.04 和 1.25 元，維持“增持”評(píng)級(jí)。
    風(fēng)險(xiǎn)提示
    新業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，政策風(fēng)險(xiǎn)。