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此外，公司擬出資1.5 億元參與設(shè)立安科人壽保險(xiǎn)（持股15%），亦處于保監(jiān)會(huì)正常審批進(jìn)程中，同時(shí)完成發(fā)起設(shè)立上海保交所。未來(lái)，公司將依托既有的征信、IT、大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)資源，與證券、保險(xiǎn)、支付業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)有力協(xié)同，基于稀缺性金融牌照完善科技金融生態(tài)圈布局。
    易安財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模放量增長(zhǎng)，征信、支付業(yè)務(wù)有序推進(jìn)：1）易安保險(xiǎn)已于2 月正式開(kāi)業(yè)經(jīng)營(yíng)，1-8 月累計(jì)實(shí)現(xiàn)原保費(fèi)6977 萬(wàn)元（1-6 月僅991 萬(wàn)元），保費(fèi)規(guī)模呈現(xiàn)放量增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，且顯著高于更早開(kāi)業(yè)的安心保險(xiǎn)，同時(shí)開(kāi)發(fā)了家財(cái)險(xiǎn)、資金賬戶安全險(xiǎn)、掛號(hào)險(xiǎn)、觀影險(xiǎn)、上下班降雨險(xiǎn)等創(chuàng)新險(xiǎn)種。2）子公司華道征信在央行監(jiān)督下積極開(kāi)展個(gè)人征信業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作，包括對(duì)接多種數(shù)據(jù)源，研發(fā)與推廣豬豬分、伯樂(lè)分、車車分等針對(duì)特定領(lǐng)域、場(chǎng)景的征信產(chǎn)品。3）票聯(lián)金服繼續(xù)開(kāi)展基于互聯(lián)網(wǎng)的新型支付服務(wù)，包括票據(jù)清算支付自助服務(wù)、基于移動(dòng)端的新一代對(duì)公和個(gè)人支付平臺(tái)、以及銀行間互聯(lián)網(wǎng)快捷支付平臺(tái)等。
    億美軟通業(yè)績(jī)爆發(fā)，金融信息化+移動(dòng)商務(wù)業(yè)務(wù)均高速增長(zhǎng)：1）金融信息化業(yè)務(wù)收入大幅增長(zhǎng)，重點(diǎn)新產(chǎn)品智能印控機(jī)在中國(guó)銀行總行中標(biāo)入圍，現(xiàn)已在多家省級(jí)分行實(shí)現(xiàn)銷售，在入圍廠商中名列前茅。目前國(guó)內(nèi)銀行在業(yè)務(wù)和行政管理上使用印控機(jī)管控風(fēng)險(xiǎn)已成為趨勢(shì)，公司在銀行智能印控機(jī)的市場(chǎng)占有率也處于領(lǐng)先地位，市場(chǎng)銷售情況良好。2）移動(dòng)商務(wù)子公司億美軟通2016 年業(yè)績(jī)承諾不低于6000 萬(wàn)元，將有效支撐公司全年業(yè)績(jī)，且其大數(shù)據(jù)風(fēng)控、精準(zhǔn)營(yíng)銷等服務(wù)與公司主業(yè)協(xié)同效應(yīng)顯著。
    投資建議：
    公司券商牌照落地可期，壽險(xiǎn)牌照亦在審批進(jìn)程中。Fintech 3.0 時(shí)代，公司依托牌照+技術(shù)不斷完善綜合科技金融生態(tài)圈。子公司億美軟通業(yè)績(jī)爆發(fā)+重點(diǎn)創(chuàng)新產(chǎn)品智能印章機(jī)推廣取得突破，有效支撐2016 年業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)。預(yù)計(jì)公司16、17 年歸母凈利潤(rùn)分別為0.89、1.15 億元，公司合理市值200 億元，對(duì)應(yīng)目標(biāo)價(jià)29.2 元/股，維持公司“增持”評(píng)級(jí)。
    風(fēng)險(xiǎn)提示：1）競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手切入加劇競(jìng)爭(zhēng)；2）新業(yè)務(wù)推廣情況不及預(yù)期。