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    智能投顧先驅(qū)，F(xiàn)intech 領(lǐng)域持續(xù)推進(jìn)創(chuàng)新，先發(fā)優(yōu)勢(shì)穩(wěn)固：公司依托大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能領(lǐng)域積累的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，推進(jìn)Fintech領(lǐng)域產(chǎn)品創(chuàng)新：1）智能投顧登陸iFinD 平臺(tái)，未來將進(jìn)一步提升用戶交互能力、更加契合用戶使用習(xí)慣；2）i 問財(cái)利用垂直搜索引擎等技術(shù)實(shí)現(xiàn)自然語言問答，打造智能選股助手平臺(tái)；3）與泰達(dá)宏利合作推出國內(nèi)首支大數(shù)據(jù)基金，截至最新數(shù)據(jù)，累計(jì)收益率達(dá)到16.9%，領(lǐng)先大盤和大部分基金收益。隨著Fintech 在全球興起，公司有望憑借技術(shù)優(yōu)勢(shì)和創(chuàng)新產(chǎn)品落地充分受益科技金融大浪潮。
    移動(dòng)端流量+客戶黏性優(yōu)勢(shì)顯著，變現(xiàn)渠道趨于多元化：公司持續(xù)位居證券投資類APP 流量榜首，移動(dòng)端流量龍頭地位不可撼動(dòng)，且變現(xiàn)渠道趨于多元化：1）基金銷售覆蓋率持續(xù)提升，截至9 月末已上線98 家基金公司、3388 款基金產(chǎn)品，產(chǎn)品覆蓋率提升至99.2%；2）iFinD 終端及手機(jī)炒股、愛基金等APP 不斷優(yōu)化，提升用戶黏性；3）完善網(wǎng)上行情交易系統(tǒng)等產(chǎn)品，深化與券商等C 端客戶的合作。此外，積極推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)、高等院校以及科研院所等的深度合作，努力拓展產(chǎn)業(yè)鏈中下游，營造共享共進(jìn)共贏的生態(tài)圈。
    投資建議
    公司業(yè)績持續(xù)穩(wěn)定增長，并積極推進(jìn)創(chuàng)新，智能投顧先發(fā)優(yōu)勢(shì)顯著，充分受益Fintech 浪潮。預(yù)計(jì)公司16、17、18 年歸母凈利潤分別為13.3、18、22.5 億元，目前估值僅28 倍16 PE，安全邊際充足，看好公司發(fā)展前景，給予目標(biāo)價(jià)82 元/股，對(duì)應(yīng)33 倍16 PE，維持“買入”評(píng)級(jí)。
    風(fēng)險(xiǎn)提示：1）互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加??；2）監(jiān)管趨緊抑制金融創(chuàng)新