>> 國海證券-從投資者認(rèn)知角度分析：我國買方投顧轉(zhuǎn)型進(jìn)度如何？-221230
| 上傳日期： |
2023/1/2 |
大小： |
787KB |
| 格式： |
pdf 共11頁 |
來源： |
國海證券 |
| 評級： |
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作者： |
李楊 |
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引言
證監(jiān)會開展的基金投顧試點(diǎn)開啟了我國財富管理行業(yè)從賣方銷售向買方投顧的轉(zhuǎn)型之路。2022年12月28日，中歐財富連續(xù)第三年發(fā)布基金投顧業(yè)務(wù)白皮書《試點(diǎn)三周年基金投顧業(yè)務(wù)發(fā)展白皮書（2022）》，圍繞基金單品和基金投顧用戶，就其投資需求、投資情況和投資痛點(diǎn)進(jìn)行了調(diào)研。我們從已有成效和現(xiàn)存痛點(diǎn)兩個方面出發(fā)，分析投資者對買方投顧的認(rèn)知情況，從投資者認(rèn)知維度層面分析買方投顧當(dāng)前轉(zhuǎn)型進(jìn)度。
基金投顧接受度逐步提高，用戶投資理念更加理性。投資者對基金投顧服務(wù)的認(rèn)知程度穩(wěn)步提升，2022年，已有高達(dá)97.3%的用戶聽說或使用過基金投顧服務(wù)，不了解的用戶占比相比上年下滑1.13pct，并且不了解的潛在用戶中愿意為基金投顧服務(wù)付費(fèi)的客戶占比達(dá)到56%。更多投資者開始嘗試以小額配置為主的基金投顧，投顧資產(chǎn)占比小于25%和持倉策略小于3個的用戶比例分別達(dá)到74%和66.2%。相比于普通基金單品用戶，基金投顧用戶中的中高風(fēng)險偏好客群占比更高，為49.7%。同時，基金投顧用戶因市場波動而追加的投資也更低，清倉投顧用戶獲利離場的用戶占比超過70%，基金投顧用戶群體顯現(xiàn)出更加成熟理性的投資理念。
持有體驗(yàn)仍待優(yōu)化，顧問服務(wù)尚待改善。投資收益是基金投顧服務(wù)改善客戶持有體驗(yàn)的關(guān)鍵要點(diǎn)，受市場波動影響，今年收益未達(dá)預(yù)期的客戶占比高達(dá)82.3%，客戶的持有體驗(yàn)有待進(jìn)一步的改善。選擇基金投顧服務(wù)時，考慮服務(wù)是否完備的用戶占比從27.5%大幅提升至43.1%，體現(xiàn)出用戶對個性化、針對化的完整顧問服務(wù)的需求，投前咨詢和投后陪伴成為顧問服務(wù)中必不可少的重要環(huán)節(jié)。
風(fēng)險提示：本報告所有分析均基于公開信息，不構(gòu)成任何投資建議；若市場環(huán)境或政策因素發(fā)生不利變化將可能造成行業(yè)發(fā)展表現(xiàn)不及預(yù)期。報告采用的樣本數(shù)據(jù)有限，存在樣本不足以代表整體市場的風(fēng)險，且數(shù)據(jù)處理統(tǒng)計方式可能存在誤差。
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