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女性投資者：被忽略的財(cái)富管理核心客群
　　隨著勞動(dòng)率提升，全球女性財(cái)富正不斷增加，預(yù)計(jì)到2023年將達(dá)到92.7萬億美元，而中國女性財(cái)富有望在2025年突破百萬億元。一方面，女性財(cái)富管理市場潛力很大。另一方面，女性由于社會(huì)角色變動(dòng)帶來的財(cái)務(wù)危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)更高，使其對財(cái)富保值的需求較男性更為迫切。
　　女性投資者財(cái)富管理需求分析
　　婚姻和年齡狀況顯著影響女性投資意愿，其中已婚已育女性投資意愿最強(qiáng)，年輕女性相比年長女性更愿意占據(jù)投資主導(dǎo)權(quán)。風(fēng)險(xiǎn)偏好更保守，更加關(guān)注具體投資目標(biāo)，如維持財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)定性、抵御人生大事帶來的負(fù)面影響。對財(cái)務(wù)問題的知識和興趣似乎更少，且在財(cái)務(wù)知識和財(cái)務(wù)技能方面較男性缺乏自信。看重與投顧的默契程度，主動(dòng)、快速的響應(yīng)和個(gè)性化服務(wù)是贏得女性客戶的關(guān)鍵。女性投顧能夠給予女性投資者更加舒適的客戶體驗(yàn)。
　　女性財(cái)富管理解決方案的海外實(shí)踐
　　1）Ellevest：專注女性財(cái)富管理針對女性的財(cái)富管理需求提供產(chǎn)品投資、退休賬戶、付費(fèi)投教和保險(xiǎn)服務(wù)，并通過會(huì)員制提供打包服務(wù)。2）瑞銀集團(tuán)的Wealth Way包含流動(dòng)性策略、長久性策略和傳承性策略，在幫助女性投資者明確投資目標(biāo)的基礎(chǔ)上，提供目標(biāo)導(dǎo)向的投顧服務(wù)。3）貝萊德女性模型投資組合利用貝萊德的投資管理和數(shù)據(jù)分析優(yōu)勢為不同人生階段的女性創(chuàng)建投資組合。
　　投顧機(jī)構(gòu)如何把握女性財(cái)富管理機(jī)遇
　　通過重塑品牌、打造特色和引領(lǐng)市場三步走的方式描繪女性財(cái)富管理藍(lán)圖。通過深刻洞察女性客群財(cái)富管理需求和目標(biāo)，針對不同代際和區(qū)域的女性客群設(shè)計(jì)差異化目標(biāo)導(dǎo)向的服務(wù)策略。以客戶為中心，以主動(dòng)、透明的服務(wù)實(shí)質(zhì)替代銷售話術(shù)，并加強(qiáng)投教力度，推動(dòng)女性財(cái)富管理戰(zhàn)略落地。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示
　　若市場環(huán)境或政策因素發(fā)生不利變化將可能造成行業(yè)發(fā)展表現(xiàn)不及預(yù)期；中國與國際市場并不具有完全可比性，報(bào)告中相關(guān)數(shù)據(jù)僅供參考；報(bào)告采用的樣本數(shù)據(jù)有限，存在樣本不足以代表整體市場的風(fēng)險(xiǎn)，且數(shù)據(jù)處理統(tǒng)計(jì)方式可能存在誤差；報(bào)告中結(jié)論基于對客觀數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和分析，但過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)，亦不構(gòu)成任何投資意見。