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銀行板塊整體跑輸滬深300。上周（02.13-02.17）A股市場(chǎng)呈現(xiàn)整體下降趨勢(shì)，上證指數(shù)跌至3,224.02點(diǎn)附近。銀行板塊整體跑輸滬深300，上周銀行板塊指數(shù)（申萬(wàn)一級(jí)）跌幅為-2.28%，跑輸滬深300指數(shù)（-1.75%）0.53個(gè)百分點(diǎn)。
　　銀行板塊整體回落。上周（02.13-02.17）A股市場(chǎng)銀行股整體回落。僅有一只銀行個(gè)股上漲為長(zhǎng)沙銀行（6.11%）。跌幅前五分別為成都銀行（-5.22%）、杭州銀行（-4.95%）、寧波銀行（-4.36%）、南京銀行（-4.03%）、平安銀行（-3.93%）。
　　北上資金持股變化：截至02月17日，北上資金持股郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、招商銀行分別占其流通A股的7.46%、7.31%、8.21%，相較于2023年年初，郵儲(chǔ)銀行、平安銀行和招商銀行分別變動(dòng)2.43pct、-1.70pct、0.88pct。
　　銀行間流動(dòng)性跟蹤：上周（02.13-02.17）存款類(lèi)機(jī)構(gòu)質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)利率整體回升。存款類(lèi)機(jī)構(gòu)質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)利率：1天為2.15%，較前一周上升了35BP；存款類(lèi)機(jī)構(gòu)質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)利率：7天為2.25%，較前一周上升了31BP；國(guó)債質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)利率GC001較前一周上升了88BP，GC007較前一周上升了31BP。
　　銀行理財(cái)產(chǎn)品跟蹤：2月第二周（2023.02.06-2023.02.12）全市場(chǎng)各期限人民幣理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率整體持平。2023年2月第二周，全市場(chǎng)各期限理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期年化收益率分別為：3個(gè)月1.60%，與前一周相比持平；6個(gè)月1.80%，與前一周相比持平。
　　商業(yè)銀行同業(yè)存單跟蹤：上周（02.13-02.17），同業(yè)存單收益率整體回升。其中AAA等級(jí)同業(yè)存單收益率1個(gè)月期2.34%，3個(gè)月期2.41%，6個(gè)月期2.51%，9個(gè)月期2.59%，相較于前一周分別上漲18BP、4BP、3BP、2BP。國(guó)有行、股份行和農(nóng)商行6個(gè)月期收益率分別上漲1BP、1BP、2BP為2.51%、2.52%、2.58%。
　　投資建議：堅(jiān)守績(jī)優(yōu)、搶抓修復(fù)、布局未來(lái)
　　主線一：全年相對(duì)確定主線，堅(jiān)守績(jī)優(yōu)高景氣城商行。優(yōu)質(zhì)區(qū)域性銀行立足客群更優(yōu)、信貸需求更旺盛的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，其全年“高擴(kuò)張”無(wú)憂(yōu)的同時(shí)資產(chǎn)質(zhì)量上佳，疊加部分銀行具有轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股訴求，業(yè)績(jī)釋放動(dòng)力較強(qiáng)。看好其對(duì)公信貸“涉政+制造業(yè)+普惠”多重驅(qū)動(dòng)下的穩(wěn)定投放以及零售信貸+財(cái)富管理的成長(zhǎng)潛力。建議關(guān)注：江蘇、成都、杭州、蘇州。
　　主線二：前期地產(chǎn)沖擊影響較大，綜合化經(jīng)營(yíng)能力較強(qiáng)的股份行，有望率先迎來(lái)估值修復(fù)，且潛在修復(fù)空間十分可觀，建議關(guān)注招行、平安、興業(yè)。
　　主線三：預(yù)測(cè)未來(lái)的好方法也許就是創(chuàng)造未來(lái)，優(yōu)質(zhì)銀行的模式優(yōu)勢(shì)有望長(zhǎng)期跑贏，建議關(guān)注寧波、常熟、郵儲(chǔ)。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：宏觀經(jīng)濟(jì)增速下行；政策落地不及預(yù)期；疫情反復(fù)超預(yù)期等。