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事件：
　　恒生電子發(fā)布2023年半年度業(yè)績(jī)預(yù)告，公司預(yù)計(jì)上半年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入28.20億元，同比增長(zhǎng)18.21%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)4.38億元，扭虧為盈；實(shí)現(xiàn)扣非歸母凈利潤(rùn)2.51億元，同比增長(zhǎng)130.24%。
　　點(diǎn)評(píng)：
　　業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)，公司基本面穩(wěn)健。公司經(jīng)營(yíng)情況良好，上半年?duì)I收同比增長(zhǎng)18.21%，單二季度來(lái)看，公司預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)收入16.91億元，同比增長(zhǎng)19.71%，保持穩(wěn)健增長(zhǎng)。公司作為金融IT龍頭，行業(yè)地位穩(wěn)固，將長(zhǎng)期持續(xù)受益于全面注冊(cè)制等資本市場(chǎng)改革需求。
　　上半年控費(fèi)成效顯著。公司上半年扣非歸母凈利潤(rùn)達(dá)到2.51億元，預(yù)計(jì)同比增長(zhǎng)130.24%，扣非歸母凈利潤(rùn)率達(dá)8.91%，較去年同期的4.58%提升了4.34個(gè)百分點(diǎn)，主要因?yàn)楣炯訌?qiáng)內(nèi)部管理，成本費(fèi)用控制取得顯著成效。單二季度來(lái)看，公司預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)扣非歸母凈利潤(rùn)1.77億元，同比增長(zhǎng)88.31%，扣非歸母凈利率達(dá)10.45%，較2Q22（6.64%）和1Q23（6.62%）表現(xiàn)上都有明顯提高，充分反映了公司在成本費(fèi)用控制上的努力，進(jìn)一步促進(jìn)公司利潤(rùn)的釋放。
　　擁抱AI，推出自研垂類大模型和數(shù)智金融產(chǎn)品。公司金融行業(yè)大模型LightGPT首次對(duì)外亮相，LightGPT在金融專業(yè)問(wèn)答、邏輯推理、文本處理、多模態(tài)交互等能力測(cè)評(píng)中均有不錯(cuò)表現(xiàn)，公司預(yù)計(jì)將于9月底完成LightGPT新一輪的金融能力升級(jí)并正式開放試用接口。同時(shí)，公司發(fā)布了基于大模型技術(shù)打造的數(shù)智金融新品——全新升級(jí)的智能投研平臺(tái)WarrenQ和金融智能助手“光子”，助力金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)數(shù)智化升級(jí)。此外，公司與華為云正式簽署AI大模型聯(lián)合創(chuàng)新協(xié)議，將共同完成金融證券行業(yè)端到端全棧自主創(chuàng)新人工智能平臺(tái)及AI大模型的建設(shè)，為金融數(shù)智化提供更多的想象空間。
　　投資建議：維持“買入”評(píng)級(jí)。預(yù)計(jì)2023年-2025年公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入80.65/100.20/122.17億元，同比增長(zhǎng)24.03%/24.24%/21.93%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)18.31/23.75/30.00億元，同比增長(zhǎng)67.81%/29.69%/26.35%。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：AI發(fā)展不及預(yù)期，業(yè)務(wù)推進(jìn)不及預(yù)期