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公司發(fā)布2023年半年度報(bào)告。2023年上半年公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入36.36億元，同比+17.53%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)4.74億元，同比+14.80%。
　　投資要點(diǎn):
　　金融科技業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長(zhǎng)，海外市場(chǎng)表現(xiàn)靚眼。公司23H1金融科技業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收23.42億元，同比+36.48%。其中，智能金融設(shè)備方面，公司簽訂了工商銀行總行存取款一體機(jī)和清分機(jī)等國(guó)有大行項(xiàng)目；場(chǎng)景金融方面，公司中標(biāo)廣發(fā)銀行總行智慧工會(huì)系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目和烏魯木齊工行智慧訪客項(xiàng)目；數(shù)字人民幣方面，公司建立廣州市首個(gè)城市級(jí)數(shù)字人民幣綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)。公司23H1海外業(yè)務(wù)營(yíng)收7.94億元，同比大幅增長(zhǎng)96.33%，表現(xiàn)靚眼。公司持續(xù)深挖海外市場(chǎng)需求，助力業(yè)績(jī)快速增長(zhǎng)，近日子公司運(yùn)通國(guó)際破冰馬來(lái)西亞市場(chǎng)，獲得該國(guó)智能金融自助設(shè)備批量訂單，同時(shí)再次斬獲泰國(guó)農(nóng)業(yè)合作銀行大批量智能金融設(shè)備合同。
　　深化布局AI+場(chǎng)景，探索信創(chuàng)及數(shù)智化應(yīng)用落地。公司23H1城市智能業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收12.94億元，同比-6.07%。其中，AI技術(shù)研發(fā)方面，2023年7月公司發(fā)布aiCore System V3.0，并基于此系統(tǒng)構(gòu)建了“望道”大模型，該模型具備60余種特色行業(yè)技能；政企數(shù)字化方面，公司獲得廣州市政數(shù)局信創(chuàng)云服務(wù)二期項(xiàng)目，合同金額超6800萬(wàn)元，由廣電運(yùn)通承建、運(yùn)營(yíng)的廣州市國(guó)資國(guó)企云于2023年7月正式上線；數(shù)據(jù)市場(chǎng)方面，公司中標(biāo)南沙“離岸易”綜合服務(wù)平臺(tái)項(xiàng)目；智能交通方面，公司簽訂天津地鐵11號(hào)線、成都地鐵四期、深圳8號(hào)線二期等千萬(wàn)級(jí)合同，子公司運(yùn)通智能8月完成第二輪融資工作，募集資金2.2億元，最新投后估值11.2億元。
　　成功收購(gòu)中金支付，完善金融數(shù)字化版圖：2023年4月，公司成功通過(guò)公開掛牌轉(zhuǎn)讓方式收購(gòu)中金支付90.01%股權(quán)，獲得第三方支付牌照。中金支付在B2B支付領(lǐng)域有深厚的經(jīng)驗(yàn)積累，具備互聯(lián)網(wǎng)支付產(chǎn)品線、多場(chǎng)景綜合支付能力，已形成獨(dú)具特色的產(chǎn)業(yè)鏈綜合支付產(chǎn)品體系，公司收購(gòu)?fù)瓿珊?，將獲得向客戶提供資金支付解決方案的能力，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)在各類場(chǎng)景和平臺(tái)內(nèi)的數(shù)據(jù)閉環(huán)。
　　盈利預(yù)測(cè)與投資建議：公司整體業(yè)績(jī)穩(wěn)中向好，在夯實(shí)金融科技業(yè)務(wù)的同時(shí)，大力拓展金融信創(chuàng)、數(shù)據(jù)要素等增量業(yè)務(wù)，疊加人工智能、數(shù)字經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展背景，公司業(yè)績(jī)有望穩(wěn)步提升。預(yù)計(jì)公司2023-2025年?duì)I業(yè)收入分別為83.83/92.00/100.64億元，歸母凈利潤(rùn)分別為9.55/10.69/11.79億元，對(duì)應(yīng)2023年8月30日的收盤價(jià)PE分別為32.66/29.18/26.45倍，上調(diào)至“買入”評(píng)級(jí)。
　　風(fēng)險(xiǎn)因素：金融信創(chuàng)推進(jìn)不及預(yù)期；數(shù)據(jù)要素市場(chǎng)進(jìn)展不及預(yù)期；市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加?。患夹g(shù)研發(fā)不及預(yù)期；匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。