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事件：10月24日，金山區(qū)出臺(tái)人才安居新政，放松限購政策，主要內(nèi)容：
　　1）實(shí)施范圍包括濱海城區(qū)、高新社區(qū)以及亭楓社區(qū)三個(gè)重點(diǎn)區(qū)域，共計(jì)36.2平方公里；
　　2）符合一定認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的非滬籍人才，按規(guī)定在滬繳納職工社?；騻€(gè)稅滿3年及以上，且在本市無住房的，可購買一套住房；
　　3）購房資格由居民家庭調(diào)整為個(gè)人。
　　金山率先放松限購政策，成為上海政策先行區(qū)，其他區(qū)域跟進(jìn)放松可期。上海金山的限購政策調(diào)整主要分為兩方面：1）符合一定認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的且在滬無住房的非滬籍人才，在濱海城區(qū)、高新社區(qū)以及亭楓社區(qū)三個(gè)重點(diǎn)轉(zhuǎn)型區(qū)域內(nèi)購房的，在滬繳納職工社?；騻€(gè)稅要求年限由5年降至3年；2）同時(shí)購房資格由居民家庭調(diào)整為個(gè)人。在市場(chǎng)對(duì)上海樓市政策優(yōu)化調(diào)整的預(yù)期下，金山區(qū)率先放松限購，擔(dān)任排頭兵角色。金山區(qū)打響放松限購第一槍后，嘉定區(qū)、青浦區(qū)、松江區(qū)等五大新城有望陸續(xù)跟進(jìn)。
　　上海優(yōu)化政策持續(xù)落地突顯信號(hào)，一線城市或?qū)⒂瓉硇乱惠喺邔捤伞?月初，上海放開商貸認(rèn)房不認(rèn)貸政策，隨后上海市住房公積金管委會(huì)于10月17日明確執(zhí)行公積金認(rèn)房不認(rèn)貸政策，此次金山區(qū)放松限購已是上海近期第三次落地樓市利好政策。其他一線城市方面，除了均落地商貸認(rèn)房不認(rèn)貸外，廣州于9月20日優(yōu)化限購和增值稅免稅年限，其中優(yōu)化限購政策力度要強(qiáng)于此次上海金山區(qū)優(yōu)化政策。近期一線城市利好政策落地頻率加快，或?yàn)樾乱惠喺邔捤尚盘?hào)。
　　一線城市政策加碼空間較大，寬松力度與實(shí)施效果有望超市場(chǎng)預(yù)期。市場(chǎng)對(duì)于本輪穩(wěn)地產(chǎn)的決心有所低估，且對(duì)本輪地產(chǎn)寬松的政策力度和加碼空間估計(jì)較為保守。我們認(rèn)為一線城市的政策加碼空間較大，主要表現(xiàn)在：1）除廣州和上海放松非核心區(qū)限購政策外，其余一線城市均未放松限購；2）一線城市首付比例與房貸利率仍具下降空間；3）交易稅費(fèi)仍存減免空間；4）城中村改造政策加速推進(jìn)。我們認(rèn)為一線城市有望加大政策放松力度，樓市復(fù)蘇可期，且一線城市的回暖相比于二三線城市，將更能提振全國(guó)樓市信心。
　　放眼全國(guó)，供需兩端寬松政策持續(xù)落地，樓市呈現(xiàn)平穩(wěn)復(fù)蘇趨勢(shì)。轉(zhuǎn)向其他核心城市，需求端政策：杭州于10月16日放開蕭山、余杭、臨平、錢塘、富陽等5個(gè)區(qū)域的限購；供給端政策：濟(jì)南、合肥、廈門、成都等四個(gè)熱門城市部分出讓地塊取消競(jìng)拍限價(jià)。各地政策在供需兩側(cè)持續(xù)發(fā)力，得益于全國(guó)范圍內(nèi)的政策加碼與購房者信心的邊際改善，我們通過跟蹤房地產(chǎn)高頻指標(biāo)發(fā)現(xiàn)，10月中旬以來商品房成交量同比降幅邊際改善，全國(guó)樓市呈現(xiàn)平穩(wěn)復(fù)蘇趨勢(shì)。
　　投資建議：看好政策持續(xù)發(fā)力，推薦地產(chǎn)板塊。上海金山限購松動(dòng)，信號(hào)意義突顯。一線城市政策加碼空間較大，由一線城市引導(dǎo)的新一輪政策寬松或?qū)砼R，全國(guó)樓市信心提振值得期待，推薦地產(chǎn)板塊。標(biāo)的方面，建議關(guān)注天健集團(tuán)、天地源、招商蛇口。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：政策落地不及預(yù)期；信用風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)蔓延；樓市回暖不及預(yù)期。