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事件
　　2024年1月30日，上海市住房城鄉(xiāng)建設(shè)管理委、市房屋管理局聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于優(yōu)化本市住房限購(gòu)政策的通知》，規(guī)定自1月31日起，在本市連續(xù)繳納社會(huì)保險(xiǎn)或個(gè)人所得稅已滿5年及以上的非本市戶籍居民，可在外環(huán)以外區(qū)域（崇明區(qū)除外）限購(gòu)1套住房。同日，蘇州全域全面取消一二手房限購(gòu)政策。
　　點(diǎn)評(píng)
　　住建部充分賦予城市房地產(chǎn)調(diào)控自主權(quán)。2024年1月26日，住建部召開(kāi)城市房地產(chǎn)融資協(xié)調(diào)機(jī)制部署會(huì)，會(huì)議要求：適應(yīng)房地產(chǎn)市場(chǎng)供求關(guān)系發(fā)生重大變化的新形勢(shì)，加快構(gòu)建房地產(chǎn)發(fā)展新模式，長(zhǎng)短結(jié)合、標(biāo)本兼治，促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展。要堅(jiān)持因城施策、精準(zhǔn)施策、一城一策，用好政策工具箱，充分賦予城市房地產(chǎn)調(diào)控自主權(quán)，各城市可以因地制宜調(diào)整房地產(chǎn)政策。1月27日廣州取消120平以上住房的限購(gòu)政策，率先貫徹落實(shí)住建部的會(huì)議要求，打響一線城市進(jìn)一步放松限購(gòu)的第一槍。
　　上海、蘇州跟進(jìn)落實(shí)住建部要求，因地制宜促進(jìn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展。2024年1月30日，上海、蘇州積極落實(shí)因地制宜調(diào)整房地產(chǎn)政策。上海市住房城鄉(xiāng)建設(shè)管理委、市房屋管理局聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于優(yōu)化本市住房限購(gòu)政策的通知》，次日起在本市連續(xù)繳納社保或個(gè)稅已滿5年及以上的非本市戶籍居民，可在外環(huán)以外區(qū)域（除崇明）限購(gòu)1套住房；而此前非上海戶籍居民需連續(xù)繳納社?；騻€(gè)稅滿5年及以上且組建家庭，才具備購(gòu)房資格，本次新政降低了外環(huán)外單身置業(yè)的門檻，釋放部分購(gòu)房需求。根據(jù)澎湃新聞，即日起蘇州全域（包括城六區(qū)及四個(gè)縣級(jí)市）全面取消限購(gòu)，購(gòu)買新房、二手房不做購(gòu)房資格審核，新房限售政策仍為兩年。我們自2023年中期以來(lái)發(fā)布的報(bào)告中始終強(qiáng)調(diào)一線城市外圍放松的政策方向，當(dāng)前支持性政策已蔓延至一線城市并不斷加碼，上海放松具備一定的信號(hào)意義，預(yù)計(jì)后續(xù)其他一線城市及尚未取消限購(gòu)的二線城市有望跟進(jìn)。
　　首批房地產(chǎn)項(xiàng)目融資白名單近期有望落地。2024年1月12日，住建部、金管總局聯(lián)合印發(fā)《住房城鄉(xiāng)建設(shè)部金融監(jiān)管總局關(guān)于建立城市房地產(chǎn)融資協(xié)調(diào)機(jī)制的通知》。1月26日住建部、金管總局同日開(kāi)會(huì)部署落實(shí)城市房地產(chǎn)融資協(xié)調(diào)機(jī)制相關(guān)工作，住建部會(huì)議透露1月底前，第一批地產(chǎn)項(xiàng)目白名單有望落地，之后即可爭(zhēng)取貸款。根據(jù)第一財(cái)經(jīng)，當(dāng)前部分房企已積極梳理項(xiàng)目清單，爭(zhēng)取列入白名單；部分地區(qū)的主管部門已按照白名單要求，梳理匯總轄區(qū)內(nèi)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目并進(jìn)行篩選，再報(bào)給金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行篩選。我們認(rèn)為由于項(xiàng)目進(jìn)入白名單需滿足五大條件，且金融機(jī)構(gòu)將按照市場(chǎng)化、法制化的原則對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行篩選，最終入選項(xiàng)目的質(zhì)量有保障，若后續(xù)能夠?qū)嵸|(zhì)性落地，將減輕房企在項(xiàng)目層面的資金壓力，在一定程度上改善現(xiàn)金流狀況。
　　投資建議
　　供給側(cè)上周主管部門積極推進(jìn)城市房地產(chǎn)融資協(xié)調(diào)機(jī)制，支持房企合理的融資需求，首批房地產(chǎn)項(xiàng)目名單有望在月底前落地并爭(zhēng)取貸款；需求側(cè)繼上周廣州放開(kāi)120平以上限購(gòu)后，今日上海放松外環(huán)外單身限購(gòu)，蘇州全域放開(kāi)限購(gòu)，核心城市正進(jìn)一步加大政策力度，助力房地產(chǎn)市場(chǎng)企穩(wěn)。首推重點(diǎn)布局持續(xù)深耕上海蘇州市場(chǎng)，且主打改善型產(chǎn)品的央國(guó)企，如華潤(rùn)置地、招商蛇口、綠城中國(guó)、華發(fā)股份、建發(fā)國(guó)際集團(tuán)等。同時(shí)推薦受益于政策利好不斷落地，一二手房市場(chǎng)活躍度提升，擁有核心競(jìng)爭(zhēng)力的房產(chǎn)中介平臺(tái)。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示
　　政策落地進(jìn)度不及預(yù)期；寬松政策對(duì)市場(chǎng)提振不佳；多家房企出現(xiàn)債務(wù)違約