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事件
    交通銀行發(fā)布董事會(huì)決議，擬向特定對象（財(cái)政部、社?；稹⑵桨操Y管、平安人壽、一汽集團(tuán)、上海海煙、浙江煙草、云南紅塔、匯豐銀行、Best Investment、中壽（海外）、中再資產(chǎn)、新華保險(xiǎn)）實(shí)施A+H 股非公開發(fā)行，籌集不超過人民幣566 億。其中A 股發(fā)行65.42 億股，籌集不超過人民幣298 億；H 股發(fā)行58.35 億股，籌集不超過329 億港元。本次增發(fā)價(jià)格在分紅后不進(jìn)行調(diào)整；A 股增發(fā)股份鎖定期為36 個(gè)月，H 股增發(fā)股份鎖定期為3 個(gè)月。此議案后續(xù)還要經(jīng) AH 股股東大會(huì)、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)通過。
    評論
    定增夯實(shí)資本金，提升公司資本充足率 1.5 個(gè)百分點(diǎn)左右。2011 年3 季度末公司核心資本充足率9.24%，低于新資本管理辦法9.50%的最低要求。此次融資將提升2012 年公司核心資本充足率1.5 個(gè)百分點(diǎn)，從而使公司資本金水平達(dá)到監(jiān)管要求。我們預(yù)計(jì)融資后2012 年末核心/總資本充足率將達(dá)到11.1%和13.5%，即使在新資本管理辦法影響一個(gè)百分點(diǎn)的測算下，核心資本充足率也在10%以上。我們預(yù)計(jì)未來3 年規(guī)劃中，公司風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的增速為13%-15%，在規(guī)模保持穩(wěn)定增長的情況下，內(nèi)生性資本完全可以滿足未來的發(fā)展需要。預(yù)計(jì)公司未來在貸款適度增長的同時(shí)，將加大貸款結(jié)構(gòu)優(yōu)化，側(cè)重中小型客戶增長。