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    中國平安(601318.CH/人民幣43.20, 買入; 2318.HK/港幣64.55, 持有)昨日晚間公布該公司今年前2 個月的保費收入情況。總的來看，今年前兩個月壽險保費收入增速仍然相對較好，而產(chǎn)險保費增速回落到我們之前對全年增速的預期水平。
    由于 2013 年和2012 年的春節(jié)在不同的月份，所以前兩個月的數(shù)據(jù)可以相對真實的反映保費的實際情況。中國平安今年前2 個月實現(xiàn)累計壽險保費收入414.1 億元，同比增長15%，增速較1 月份雖然下滑6.8 個百分點，但主要原因仍然是2 月份春節(jié)因素的影響。2 月份單月實現(xiàn)保費收入157 億元。我們認為，平安壽險在年初的準備是比較充分的，通過推出一些收益較高、年限較短、保費較高的產(chǎn)品，使壽險保費收入維持在行業(yè)領先的水平。
    產(chǎn)險業(yè)務方面，中國平安今年前2 個月實現(xiàn)保費收入176.7 億元，同比增長13.3%。這個同比增速比較符合我們對今年全年的保費收入增速的預測。2 月份單月實現(xiàn)保費收入61.3 億元，單月同比增長3.9%。我們維持原來的判斷，產(chǎn)險收入的增速明顯處于下行周期，但由于平安的業(yè)務比較優(yōu)勢，其產(chǎn)險的增速會好于同業(yè)。
    我們維持對中國平安的評級不變。