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報(bào)告期內(nèi)公司數(shù)據(jù)中心建設(shè)方案業(yè)務(wù)收入增加62.86%，帶動(dòng)整體收入的大幅度增加，由于該項(xiàng)業(yè)務(wù)的服務(wù)方式是系統(tǒng)集成，毛利較低，導(dǎo)致整體毛利率下滑。費(fèi)用控制方面，各項(xiàng)期間費(fèi)用占營業(yè)收入的比重皆有所降低，銷售費(fèi)用尤為顯著，由于公司已建成營銷網(wǎng)絡(luò)，銷售人員本地化服務(wù)程度提高，減少了業(yè)務(wù)開展異地的差旅費(fèi)、會(huì)議費(fèi)使得銷售費(fèi)用同比降低36.53%。
     銀行業(yè) IT 將帶來確定性的投資熱潮。從投資需求來看，隨著政策落地，互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)金融業(yè)的沖擊進(jìn)入實(shí)質(zhì)階段，銀行IT 戰(zhàn)略地位不斷提升，尤其是以提高效率為主的“智能銀行”將成為投資熱點(diǎn)。
    從投資能力來看，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型進(jìn)入深水區(qū)，傳統(tǒng)各行業(yè)都面臨很大的壓力，唯有銀行業(yè)依然具備較強(qiáng)的投資能力。
     并購濱河創(chuàng)新強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，開拓中小銀行市場。公司近期并購了標(biāo)的公司濱河創(chuàng)新，其主要服務(wù)對象是中小銀行，目前已經(jīng)在全國設(shè)立30個(gè)辦事處，具較強(qiáng)的渠道優(yōu)勢。此次并購將幫助公司開拓中小銀行市場，彌補(bǔ)公司在中小銀行客戶“智能銀行”業(yè)務(wù)方面的不足，實(shí)現(xiàn)公司以“智能銀行”為中心的戰(zhàn)略計(jì)劃。
     預(yù)測公司 13/14 年EPS 為0.92/1.12 元，目標(biāo)價(jià)48 元，維持“買入”評級。