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    點(diǎn)評：
    積極參與上海保險(xiǎn)交易所建設(shè)，拓展公司長遠(yuǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展空間。上海保險(xiǎn)交易所將著重探索和發(fā)揮助力盤活保險(xiǎn)存量、支持利用好保險(xiǎn)增量兩方面作用，按照夯實(shí)基礎(chǔ)、逐步完善、形成服務(wù)體系三個(gè)階段，重點(diǎn)搭建國際再保險(xiǎn)、國際航運(yùn)保險(xiǎn)、大宗保險(xiǎn)項(xiàng)目招投標(biāo)、特種風(fēng)險(xiǎn)分散的“3+1”業(yè)務(wù)平臺。保交所的功能定位是為保險(xiǎn)業(yè)有關(guān)產(chǎn)品提供發(fā)行登記、交易流通和信息等服務(wù)，為產(chǎn)壽險(xiǎn)、航運(yùn)險(xiǎn)以及保險(xiǎn)公司之間、保險(xiǎn)公司與再保險(xiǎn)公司之間的重大再保險(xiǎn)項(xiàng)目提供保險(xiǎn)交易場地與設(shè)施。分析來看，上海保交所的建立有利于探索保險(xiǎn)創(chuàng)新，保險(xiǎn)業(yè)和交易所模式的結(jié)合，從全球來看屬于新興事物，保交所將發(fā)揮上海自貿(mào)區(qū)的自主創(chuàng)新方式。公司此次參與設(shè)立上海保交所，將利用在征信、大數(shù)據(jù)及互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)領(lǐng)域整體布局的協(xié)同優(yōu)勢，積極參與上海保險(xiǎn)交易所的系統(tǒng)建設(shè)、運(yùn)營支持、以及保險(xiǎn)基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)子平臺的建設(shè)，拓展公司未來長遠(yuǎn)的業(yè)務(wù)發(fā)展空間。
    持續(xù)全面協(xié)同拓展持牌金融互聯(lián)網(wǎng)業(yè)績空間。公司科技金融生態(tài)圈布局領(lǐng)先，以風(fēng)險(xiǎn)控制和精準(zhǔn)營銷作為公司兩大王牌，積極建設(shè)以征信、大數(shù)據(jù)、支付為底層平臺，支撐互聯(lián)網(wǎng)銀行、互聯(lián)網(wǎng)證券、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)體系。金融牌照資源稟賦強(qiáng)，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、征信及互聯(lián)網(wǎng)券商牌照價(jià)值明顯且有稀缺性，已自然形成了科技金融的“護(hù)城河”，公司持牌的易安保險(xiǎn)、東亞前海證券、保交所、服務(wù)的全國各大銀行都是受嚴(yán)格監(jiān)管的主流金融機(jī)構(gòu)。我們認(rèn)為在互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范大環(huán)境下，公司金融正規(guī)軍的優(yōu)勢凸顯，未來可基于互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)的金融服務(wù)持續(xù)變現(xiàn)，業(yè)績和發(fā)展空間值得期待。厚積薄發(fā)，未來將逐漸受益于征信藍(lán)海市場、銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化的大發(fā)展機(jī)遇、以及科技金融的各項(xiàng)創(chuàng)新業(yè)務(wù)。
    印控機(jī)迎爆發(fā)性增長，億美軟通持續(xù)超預(yù)期。公司金融信息化創(chuàng)新產(chǎn)品印控機(jī)推廣取得突破性進(jìn)展，業(yè)績將迎來爆發(fā)。子公司億美軟通在移動商務(wù)服務(wù)領(lǐng)域持續(xù)超預(yù)期，且大數(shù)據(jù)質(zhì)量優(yōu)異，可與公司征信業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)協(xié)同。征信方面對接電信運(yùn)營商、電商消費(fèi)、銀行卡、航空旅行等數(shù)據(jù)源，已開發(fā)個(gè)人租房信用分、小額消費(fèi)貸模型等創(chuàng)新產(chǎn)品。易安保險(xiǎn)（持股15%）今年已正式開業(yè)。
    給予“買入”評級?？紤]公司已開展業(yè)務(wù)業(yè)績良好，未來在互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范大環(huán)境下，公司擁有牌照規(guī)范和壁壘的正規(guī)軍優(yōu)勢突出。預(yù)測公司2016-2018 年EPS 分別為0.44、0.76、0.94 元，當(dāng)前股價(jià)對應(yīng)市盈率估值分別為63、36、29 倍，給予“買入”評級。
    風(fēng)險(xiǎn)提示：相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管政策及牌照獲取情況發(fā)生轉(zhuǎn)變，公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)進(jìn)展不達(dá)預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)，市場競爭加劇風(fēng)險(xiǎn)。