>> 國泰君安-投資銀行業(yè)與經(jīng)紀(jì)業(yè)行業(yè)-關(guān)于“基金E賬戶”APP公開試運(yùn)行的點(diǎn)評：基金E賬戶試運(yùn)行，專業(yè)資管機(jī)構(gòu)更受益-230211
| 上傳日期： |
2023/2/13 |
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| 476KB |
| 格式： |
pdf 共3頁 |
來源： |
國泰君安 |
| 評級： |
增持 |
作者： |
劉欣琦 |
| 行業(yè)名稱： |
銀行 |
| 下載權(quán)限： |
此報告為加密報告 |
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本報告導(dǎo)讀：
“基金E賬戶”公開試運(yùn)行提供“一站式”基金賬戶及份額信息查詢服務(wù)，更充分的信息獲取將加速提升專業(yè)化資管服務(wù)獲取需求，利好專業(yè)化能力更強(qiáng)的資管機(jī)構(gòu)。
摘要：
事件：近日，證監(jiān)會同意中國結(jié)算啟動公募基金賬戶份額信息統(tǒng)一查詢平臺暨“基金E賬戶”公開試運(yùn)行。
點(diǎn)評：
APP的推出旨在為個人投資者提供“一站式”基金賬戶及份額信息查詢服務(wù)。1）“基金E賬戶”的推出是證監(jiān)會貫徹落實(shí)黨的二十大“以人民為中心”發(fā)展思想的具體舉措，也是公募基金行業(yè)的重要基礎(chǔ)設(shè)施和重點(diǎn)民生工程；2）截至2022年底，全市場公募基金管理人156家，公募基金份額登記機(jī)構(gòu)167家，公募基金銷售機(jī)構(gòu)411家，但彼此間賬戶體系獨(dú)立，投資者缺乏公募基金資產(chǎn)統(tǒng)一查詢渠道；APP的推出旨在解決投資者遺忘賬戶、查詢繁瑣等行業(yè)服務(wù)痛點(diǎn)，提升投資者獲得感。
APP的核心功能為基金賬戶與交易賬戶信息查詢，全市場公募基金產(chǎn)品場外份額持有情況查詢。1）在服務(wù)內(nèi)容上，投資者可查詢自身在全市場各公募基金管理人處開立的基金賬戶信息、在公募基金銷售機(jī)構(gòu)處開立的交易賬戶信息；以及持有的公募基金及券商設(shè)立管理的投資者人數(shù)不受200人限制的集合資管計劃等產(chǎn)品的場外份額持有情況；同時，投資者可更為便捷地聯(lián)絡(luò)基金公司客服；2）在信息實(shí)效性上，一般為查詢?nèi)掌冢═日）往前推三個交易日；3）在信息來源上，為全市場各基金份額登記機(jī)構(gòu)報送的數(shù)據(jù)，因此，查詢結(jié)果不具有確認(rèn)基金賬戶及基金份額權(quán)利歸屬的法律效力。
更充分的信息獲取有助于基民加速提升投資理財能力并尋求更為專業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)，利好專業(yè)化能力更強(qiáng)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。1）對客戶而言，一站式基金持有情況查詢服務(wù)，有助于基民更好進(jìn)行基金賬戶管理、全面了解自身基金投資情況，從而改善投資理財水平；2）對機(jī)構(gòu)而言，更為充分的信息獲取將使得基民更易比較基金產(chǎn)品的收益情況及基金管理人專業(yè)化能力，從而選擇更符合自身投資收益目標(biāo)的基金產(chǎn)品或更具競爭力的資管機(jī)構(gòu)，預(yù)計行業(yè)格局將向更具資產(chǎn)管理專業(yè)化能力更為突出的機(jī)構(gòu)集中。
投資建議：建議增持旗下?lián)碛袑I(yè)化能力突出的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的券商。更為充分的信息將加速客戶投資理財認(rèn)知能力進(jìn)一步提升，使其對專業(yè)化資產(chǎn)管理服務(wù)需求更強(qiáng)，因此，我們更推薦旗下?lián)碛袑I(yè)化能力突出的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、資管業(yè)務(wù)占比更高的券商，個股推薦東方證券、廣發(fā)證券和興業(yè)證券。
風(fēng)險提示：權(quán)益市場大幅下跌。
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