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核心觀點(diǎn)：
　　本期：2023年2月18日~2月24日，上期2023年2月11日~2月17日，下同。
　　銀行業(yè)2022年四季度監(jiān)管數(shù)據(jù)情況。近期，銀保監(jiān)會(huì)公布2022年Q4銀行業(yè)監(jiān)管數(shù)據(jù)，總體呈以下幾項(xiàng)特征：（1）行業(yè)整體盈利稍有修復(fù)，2022年全年，商業(yè)銀行凈利潤(rùn)2.3萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)5.4%；（2）規(guī)模保持較高增速，子板塊表現(xiàn)分化；（3）息差收窄壓力仍在，2022年全年，商業(yè)銀行年化凈息差為1.01%，較22Q1~3/21A分別收窄2bp/16bp；（4）資產(chǎn)質(zhì)量整體向好趨勢(shì)不改，2022Q4末，商業(yè)銀行不良貸款率1.63%，連續(xù)9個(gè)季度環(huán)比下降；（5）資本更夯實(shí)，板塊略有分化。截至2022年末，商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率、資本充足率分別為10.74%、12.30%、15.17%，較上季度末分別提升10bp、10bp、8bp。
　　LPR定價(jià)維持不變。2023年2月20日，央行公布最新貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率（LPR）為：1年期LPR為3.65%，5年期以上LPR為4.3%。與前期持平，符合我們預(yù)期。(見(jiàn)《銀行資負(fù)跟蹤第12期》）
　　《商業(yè)銀行資本管理辦法》征求意見(jiàn)稿發(fā)布。2月18日，銀保監(jiān)會(huì)、央行發(fā)布了《商業(yè)銀行資本管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》（簡(jiǎn)稱《辦法》），重要關(guān)注點(diǎn)包括：（1）銀行分檔管理，滿足差異化資本監(jiān)管要求；（2）個(gè)人住房抵押貸款風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重劃分更精細(xì)，整體有下行；（3）對(duì)公整體風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重有所下調(diào)；（4）一般政府債風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重下調(diào)；（5）同業(yè)債權(quán)和銀行次級(jí)債風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重上調(diào)；（6）銀行賬簿投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品需穿透。（見(jiàn)《規(guī)范同業(yè)，促進(jìn)實(shí)體——評(píng)<商業(yè)銀行資本管理辦法>征求意見(jiàn)稿》）。
　　下期關(guān)注：（1）下周2月PMI和PSL數(shù)據(jù)公布，關(guān)注經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇預(yù)期態(tài)勢(shì)和政策行年初以來(lái)發(fā)力情況；（2）下周跨月，關(guān)注資金面波動(dòng)情況。
　　本期存單發(fā)行利率繼續(xù)上行2bp。Shibor3M：本期末2.42%，上期末2.39%。1月期票據(jù)利率：本期末2.12%，上期末2.37%。NCD跟蹤：目前總存量約14.51萬(wàn)億元，平均利率2.37%。本期加權(quán)平均新發(fā)行利率2.59%，較上期上行2bp。本期發(fā)行5,419億元，平均發(fā)行期限0.53年。本期到期7,093億元，預(yù)計(jì)下周到期7,502億元，未來(lái)30日總到期約2.76萬(wàn)億元。商業(yè)銀行債與資本工具：更多數(shù)據(jù)參見(jiàn)正文圖表。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：（1）經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)超預(yù)期下滑；（2）疫情持續(xù)時(shí)間超預(yù)期；（3）國(guó)際經(jīng)濟(jì)及金融風(fēng)險(xiǎn)超預(yù)期；（4）政策調(diào)控力度超預(yù)期。