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事件：公司發(fā)布2023年中報(bào)，公司上半年?duì)I業(yè)收入20.23億元，同比增長17.05%；歸母凈利潤1.50億元，同比增長43.05%；實(shí)現(xiàn)扣非歸母凈利潤1.39億元，同比增長49.47%。其中2023Q2，公司主營收入10.23億元，同比增長14.26%；歸母凈利潤8893.0萬元，同比增長10.13%；扣非凈利潤8542.02萬元，同比增長17.83%。公司收入利潤穩(wěn)健增長。
　　信息技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)高速增長，業(yè)務(wù)流程外包板塊有望迎來反彈。公司信息技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)上半年實(shí)現(xiàn)收入13.12億元，同比增長21.60%。公司堅(jiān)持產(chǎn)品化戰(zhàn)略，繼續(xù)大力發(fā)展軟件產(chǎn)品及解決方案，打造第二成長曲線，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入4.29億元，同比增長33.30%，占公司總收入的比例提升至21.20%。業(yè)務(wù)流程外包板塊實(shí)現(xiàn)收入7.11億元，同比增長9.50%，其中客戶服務(wù)及數(shù)字化營銷產(chǎn)品線實(shí)現(xiàn)收入3.00億元，同比增長0.88%，未來有望隨經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步恢復(fù)迎來反彈，從而帶動(dòng)板塊整體收入恢復(fù)到正常的增速通道。
　　公司基石客戶穩(wěn)定，持續(xù)向中小銀行發(fā)力，持續(xù)拓展客戶。公司來自國有六大行的收入占總收入的比重為59.96%，同比增長16.55%；來自十二家股份制商業(yè)銀行的收入占比為18.30%，同比增長25.34%；來自中小銀行的收入占比為8.70%，同比增長30.06%。公司主要以產(chǎn)品及解決方案為突破口，向中小銀行、非銀金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)客戶加速滲透。上半年，公司新增客戶23家，其中：中小銀行5家，非銀金融機(jī)構(gòu)12家，非金融機(jī)構(gòu)6家。
　　金融IT高景氣度延續(xù)，公司在手訂單充足，同時(shí)保持高研發(fā)創(chuàng)新水平和精細(xì)化的內(nèi)部管理。銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮方興未艾，金融信創(chuàng)建設(shè)在政策引導(dǎo)下全面提速。截至2023年6月30日，公司信息技術(shù)服務(wù)板塊已簽約合同額77.87億元，同比增長38.84%，充足的在手訂單為公司后續(xù)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。公司上半年研發(fā)投入占收入比重為9.64%，保持研發(fā)投入增速不低于收入增速。公司自研企業(yè)數(shù)字化管理系統(tǒng)（EDM系統(tǒng)）使得公司管理效率不斷提升，公司上半年管理費(fèi)用率和銷售費(fèi)用率分別為3.20%和1.59%，持續(xù)下降且低于行業(yè)平均水平。
　　盈利預(yù)測：公司用穩(wěn)健且優(yōu)秀的收入和利潤再次驗(yàn)證成長可持續(xù)性，未來公司有望充分受益于銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型疊加金融信創(chuàng)。預(yù)計(jì)公司23-25年?duì)I收43.98/53.33/64.68億元，歸母凈利潤3.68/4.60/5.82億元。首次覆蓋，給予“買入”評級。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：宏觀經(jīng)濟(jì)恢復(fù)不及預(yù)期；金融信創(chuàng)進(jìn)展不及預(yù)期。