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核心觀點(diǎn)
　　上周，樣本理財(cái)子總計(jì)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品87只，環(huán)比降低9只。發(fā)行數(shù)量增加的3家，占比為27.3%；樣本理財(cái)子最新的平均基準(zhǔn)利率為3.30%，環(huán)比下降5個(gè)bp；最新理財(cái)子產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量指數(shù)197.73，環(huán)比減少9.4%，發(fā)行基準(zhǔn)利率波動(dòng)指數(shù)為74.88，環(huán)比下降1.19%。截至2023年10月13日，樣本理財(cái)子破凈率為3.52%，環(huán)比保持不變。私募理財(cái)同業(yè)對(duì)標(biāo)：2023年上半年，8家樣本理財(cái)子總計(jì)發(fā)行664支產(chǎn)品、規(guī)模合計(jì)2400億、單品募集規(guī)模3.6億。
　　本周指數(shù)更新（10.9—10.13） 
　　從發(fā)行數(shù)量來看，最新理財(cái)子產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量指數(shù)197.73，環(huán)比減少9.4%，發(fā)行數(shù)量減少，預(yù)計(jì)主要仍受假日效應(yīng)，節(jié)后恢復(fù)工作一周，發(fā)行數(shù)量較低。調(diào)整后理財(cái)子產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量指數(shù)135.94，環(huán)比降低9.4%。從發(fā)行數(shù)量偏離度來看，最新偏離度為1.00，環(huán)比下降0.0%，該指數(shù)顯示：上周發(fā)行的87只產(chǎn)品，87只為固收類產(chǎn)品，0只為混合類產(chǎn)品，從而偏離度維持不變。
　　從發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)來看，最新理財(cái)子產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)為1.87，環(huán)比下降1.7%，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)小幅下降。
　　按照募集規(guī)模上限測算，上周募集資金規(guī)模1239.4億，合計(jì)募集資金規(guī)模約為14.58萬億。
　　從發(fā)行基準(zhǔn)利率波動(dòng)指數(shù)來看，最新指數(shù)為74.88，環(huán)比下降1.19%。從不同類型產(chǎn)品的發(fā)行基準(zhǔn)利率來看，上周固收類產(chǎn)品平均業(yè)績比較基準(zhǔn)為3.30%，環(huán)比下降16個(gè)bp，整體平均發(fā)行基準(zhǔn)利率為3.30%，環(huán)比下降16個(gè)bp。十年期國債收益率和平均基準(zhǔn)利差為0.63%，環(huán)比下降18個(gè)bp。
　　2、樣本理財(cái)子公司發(fā)行情況
　　從發(fā)行數(shù)量來看，上周樣本理財(cái)子公司最新理財(cái)子產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量為87只，環(huán)比降低9只。具體來看，發(fā)行數(shù)量增加的3家，占比為27.3%，其中增加最多的是招銀理財(cái)，環(huán)比增加10只，主要為固收類產(chǎn)品；發(fā)行數(shù)量減少的有8家，占比為63.6%，其中減少最多的是農(nóng)銀理財(cái)，環(huán)比減少8只。發(fā)行數(shù)量最多的為招銀理財(cái)，發(fā)行了19只理財(cái)產(chǎn)品。
　　平均基準(zhǔn)利率為3.30%，環(huán)比下降5個(gè)bp。其中基準(zhǔn)利率上升的理財(cái)子公司有2家，占比為18.2%。平均發(fā)行基準(zhǔn)利率最高的為建信理財(cái)，為3.70%；基準(zhǔn)利率下降的理財(cái)子公司有7家，占比為63.6%。固收類產(chǎn)品發(fā)行平均基準(zhǔn)利率最高的是建信理財(cái)，為3.70%；上周樣本理財(cái)子公司沒有發(fā)行混合類產(chǎn)品和權(quán)益類產(chǎn)品。
　　3、重點(diǎn)理財(cái)子產(chǎn)品介紹
　　上周重點(diǎn)產(chǎn)品共2只，分別是交銀理財(cái)?shù)?只固收類理財(cái)產(chǎn)品和中銀理財(cái)?shù)?只固收類產(chǎn)品?！敖汇y理財(cái)穩(wěn)享智選ESG主題策略14個(gè)月封閉式5號(hào)理財(cái)產(chǎn)品”為“二級(jí)（中低）”風(fēng)險(xiǎn)的固收類封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品，業(yè)績比較基準(zhǔn)為3.35%-3.80%，起購金額為份額1元，超額業(yè)績報(bào)酬為60%。主要投向：債權(quán)類資產(chǎn)占產(chǎn)品資產(chǎn)總值的比例為80%-100%。
　　“中銀理財(cái)-ESG優(yōu)享固收（封閉式）2023年04期”為“二級(jí)（中低）”風(fēng)險(xiǎn)的固收類封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品，業(yè)績比較基準(zhǔn)為2.70%，起購金額為份額1元，發(fā)行規(guī)模上限為100億元，超額業(yè)績報(bào)酬為50%。主要投向：債權(quán)類資產(chǎn)占組合總資產(chǎn)的比例不低于80%。
　　4、最新觀點(diǎn)更新：私募理財(cái)?shù)耐瑯I(yè)對(duì)標(biāo)
　　私募理財(cái)產(chǎn)品有其獨(dú)特的屬性，可以投資非上市公司股權(quán)、非標(biāo)投資沒有上限限制、僅向200人以內(nèi)投資發(fā)行；主要針對(duì)私行客戶和高凈值客戶發(fā)行；由于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對(duì)較強(qiáng)，在市場波動(dòng)和凈值波動(dòng)的情況下，私募理財(cái)產(chǎn)品都不會(huì)出現(xiàn)贖回的風(fēng)險(xiǎn)。各家理財(cái)子也在本年內(nèi)加快了私募理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行節(jié)奏和發(fā)行數(shù)量。全市場來看，2023年上半年，私募理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模1.26萬億，規(guī)模占比為4.97%，市場占比較2022年年末小幅提高。
　　樣本理財(cái)子私募理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行情況。上半年，8家理財(cái)子總計(jì)新發(fā)行664只私募理財(cái)產(chǎn)品，占全部新發(fā)行產(chǎn)品比重為29%，顯然從發(fā)行數(shù)量看，私募理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)占據(jù)了接近1/3的市場份額。從各家理財(cái)子來看，建信理財(cái)、中銀理財(cái)、招銀理財(cái)、信銀理財(cái)發(fā)行的產(chǎn)品數(shù)量在100只以上，數(shù)量占比在25%以上，其中：建信理財(cái)發(fā)行數(shù)量最多，達(dá)到180只，數(shù)量占比最高達(dá)到57%，這樣看來建信理財(cái)接近一半的產(chǎn)品都是為私募理財(cái)產(chǎn)品；但是交銀理財(cái)、農(nóng)銀理財(cái)發(fā)行的產(chǎn)品較少，在10只左右，數(shù)量占比也10%以內(nèi)。
　　樣本理財(cái)子私募理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模和規(guī)模占比。上半年，8家理財(cái)子總計(jì)新發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模近2400億，占全部新發(fā)行產(chǎn)品規(guī)模的比重為2.03%，顯然從發(fā)行規(guī)?？矗侥祭碡?cái)產(chǎn)品規(guī)模的占比相對(duì)較小，而且低于行業(yè)均值。從各家理財(cái)子來看，中銀理財(cái)、建信理財(cái)、信銀理財(cái)發(fā)行的產(chǎn)品規(guī)模在400億以上，規(guī)模占比在2.4%以上，其中：中銀理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模最大，達(dá)到648億，規(guī)模占比最高達(dá)到3.72%；但是交銀理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模最小，只有20億，規(guī)模占比為0.17%，占比非常低。
　　樣本理財(cái)子私募理財(cái)產(chǎn)品單品的平均募集規(guī)模，即全部募集規(guī)模/產(chǎn)品數(shù)量。上半年，8家理財(cái)子新發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品單個(gè)產(chǎn)品募集規(guī)模平均為3.58億元。從各家理財(cái)子來看，農(nóng)銀理財(cái)、中郵理財(cái)、中銀理財(cái)、工銀理財(cái)單個(gè)產(chǎn)品平均的規(guī)模在4億以上，其中農(nóng)銀理財(cái)單個(gè)產(chǎn)品平均的規(guī)模最大，達(dá)到13.76億，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超