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事件：1）近日，中國人民銀行披露，同意支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司變更為無實(shí)際控制人；2）12/29恒生電子、國泰產(chǎn)險(xiǎn)發(fā)布公告稱，恒生電子和國泰產(chǎn)險(xiǎn)均變更為無實(shí)際控制人。
　　螞蟻集團(tuán)股東上層結(jié)構(gòu)調(diào)整落地。23/1/7螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司（以下簡稱“螞蟻集團(tuán)”）發(fā)布公告稱，為持續(xù)完善公司治理，螞蟻集團(tuán)擬通過引入更多獨(dú)立董事、調(diào)整主要股東投票權(quán)結(jié)構(gòu)、終止主要股東一致行動(dòng)關(guān)系等方式實(shí)現(xiàn)董事會(huì)中獨(dú)立董事過半數(shù)，將螞蟻集團(tuán)轉(zhuǎn)變?yōu)闊o實(shí)控人公司；根據(jù)恒生電子、國泰產(chǎn)險(xiǎn)公告信息，螞蟻集團(tuán)相關(guān)各方已履行相關(guān)程序并于23/12/28前完成權(quán)益變動(dòng)交割，螞蟻集團(tuán)股東結(jié)構(gòu)調(diào)整落地。
　　螞蟻集團(tuán)與阿里集團(tuán)隔離進(jìn)一步強(qiáng)化，為長期發(fā)展奠定基礎(chǔ)。在本次股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整前，馬云持有螞蟻集團(tuán)18.2%的股權(quán)，并通過與井賢棟、胡曉明、蔣芳的一致行動(dòng)人協(xié)議擁有公司53.5%的投票權(quán)，為螞蟻集團(tuán)實(shí)際控制人。按照此前公告信息，本次股權(quán)調(diào)整后馬云僅持有螞蟻集團(tuán)6.2%股權(quán)，并與公司各主要股東無一致行動(dòng)關(guān)系，螞蟻集團(tuán)股份表決權(quán)更加透明且分散、與阿里巴巴集團(tuán)隔離進(jìn)一步強(qiáng)化，有利于公司長期可持續(xù)發(fā)展。
　　螞蟻消金增資擴(kuò)股持續(xù)落地，助力公司消金業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)張。22/12/29重慶螞蟻消費(fèi)金融有限公司（以下簡稱“螞蟻消金”）第一次增資方案獲批，注冊(cè)資本由80億元增加至185億元；23/10/25螞蟻消金第二次增資方案獲批，注冊(cè)資本從185億增至230億元，增資落地后螞蟻集團(tuán)仍持股50%。螞蟻消金作為螞蟻旗下消金平臺(tái)，負(fù)責(zé)承接“花唄”、“借唄”的消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)；按消金業(yè)務(wù)10倍資金杠桿、聯(lián)合貸出資比例30%來計(jì)算，本次增資后可滿足約2300~7667億元信貸需求。1H23螞蟻消金實(shí)現(xiàn)凈利潤4.45億元，同比-4.3%，后續(xù)增資到位后有望帶動(dòng)公司盈利修復(fù)。
　　投資分析意見：監(jiān)管支持疊加板塊基本面拐點(diǎn)，建議關(guān)注相關(guān)金融科技標(biāo)的配置機(jī)會(huì)。2023年以來平臺(tái)經(jīng)濟(jì)監(jiān)管轉(zhuǎn)向常態(tài)化，數(shù)字經(jīng)濟(jì)相關(guān)政策持續(xù)出臺(tái)加速金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，平臺(tái)類金融科技公司長期投資價(jià)值逐步顯現(xiàn)，建議關(guān)注相關(guān)標(biāo)的配置機(jī)會(huì)。一是平臺(tái)監(jiān)管政策轉(zhuǎn)向+國內(nèi)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步修復(fù)，消費(fèi)信貸、支付行業(yè)迎來修復(fù)拐點(diǎn)，建議關(guān)注拉卡拉、奇富科技；二是金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和資本市場深化改革并進(jìn)，金融IT持續(xù)維持高景氣，建議關(guān)注恒生電子、頂點(diǎn)軟件、宇信科技。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：宏觀經(jīng)濟(jì)修復(fù)不及預(yù)期；行業(yè)監(jiān)管持續(xù)趨嚴(yán)；平臺(tái)企業(yè)出現(xiàn)違規(guī)問題。