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    業(yè)績簡評
    北京銀行2011 年實現(xiàn)歸屬母公司凈利潤89.5 億元，EPS1.44 元，同比增長31.5%；2012 年1 季度實現(xiàn)凈利潤33.71 億元，EPS0.46 元，同比增長33.8%，環(huán)比增長187.4%，符合我們及市場預(yù)期。業(yè)績同比增長動力均來源于規(guī)模擴(kuò)張，分別貢獻(xiàn)11 年和今年1 季度30.4%和36.3%的同比增幅。
    公司2011 年利潤分配方案為每 10 股派送現(xiàn)金股利 2 元（含稅） ，并派送紅股 2 股（以定增后73.33 億股為基數(shù)），派息率33%左右，目前股價對應(yīng)分紅收益率4%。
    經(jīng)營分析
    同業(yè)業(yè)務(wù)推動規(guī)?？焖贁U(kuò)張。2011 年公司生息資產(chǎn)/計息負(fù)債同比增長30.4%/30.6%，其中同業(yè)資產(chǎn)/同業(yè)負(fù)債分別增長54.4%/135.0%，是規(guī)模增長的主要原因。去年4 季度以來公司在資金市場流動性改善環(huán)境下，積極增加了同業(yè)資產(chǎn)配置，但配置策略有所不同。去年4 季度是加大了存放同業(yè)和拆放同業(yè)資產(chǎn)配置（環(huán)比分別增長86%/129.5%），壓縮了63%買入返售資產(chǎn)；今年1 季度是壓縮存放同業(yè)，增加了買入返售和拆放同業(yè)資產(chǎn)（環(huán)比增長98.3%/26.4%），估計公司同業(yè)代付業(yè)務(wù)發(fā)展較快。1 季度末公司同業(yè)資產(chǎn)占比38.1%，為歷史最高水平。
    1 季度存貸款增長良好。4 季度公司貸款/存款現(xiàn)環(huán)比增長3.4%/-0.7%，存款流失主要是活期存款部分（較中期減少了76.2 億）；今年1 季度貸款/存款環(huán)比增長4.8%/8.0%，存貸款保持較快增長。