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2017年一季度實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入136.06億元，同比增長7.12%，歸母凈利潤54.45億元，同比增長3.22%。
    點(diǎn)評(píng)：
    一季度增速放緩，中間業(yè)務(wù)收入依然增長強(qiáng)勁。相較2016年整體水平，2017年一季度增速略有放緩，營業(yè)收入同比增長7.12%，凈利潤同比增長3.22%。中間業(yè)務(wù)收入依然保持較為強(qiáng)勁的增速，2017年一季度同比增長31.12%，2016年全年同比增長34.82%。一季度利息凈收入同比增長4.79%，環(huán)比增長0.69%。利息凈收入增速放緩一方面是收息差收窄的影響，另一方面北京銀行的規(guī)模增速也逐漸放緩，2016年總資產(chǎn)同比增長14.71%，較2015年的增速下降6.31個(gè)百分點(diǎn)，一季度總資產(chǎn)較2016年末增長2.75%。
    2016年末不良率上升，撥備覆蓋率依然處于較高水平。截至2016年末不良貸款率1.27%，較年初升0.15個(gè)百分點(diǎn)，較2016年三季度上升0.07個(gè)百分點(diǎn)。另外2016年關(guān)注貸款遷徙率58.49%，較2015年增加22.73個(gè)百分點(diǎn)。但2016年末撥備覆蓋率256.06%，依然處于上市銀行中較高的水平，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力依然比較強(qiáng)。
    發(fā)布定增預(yù)案，補(bǔ)充核心一級(jí)資本。北京銀行擬發(fā)行不超過24.12億股，募集資金不超過239.8億元，發(fā)行對(duì)象為ING Bank、國資公司、京能集團(tuán)等7家，所募集資金扣除相關(guān)費(fèi)用后全部用以補(bǔ)充核心一級(jí)資本。截至2016年末核心一級(jí)資本凈額1251億元，核心一級(jí)資本充足率8.26%，未來定增完成后核心一級(jí)資本充足率將得到提高，為公司后續(xù)發(fā)展打下基礎(chǔ)。
    投資建議：北京銀行在城商行中估值較低，業(yè)績穩(wěn)健，資產(chǎn)質(zhì)量良好，綜合各方面考慮，我們給予 “買入”評(píng)級(jí)。
    風(fēng)險(xiǎn)提示：宏觀經(jīng)濟(jì)下滑導(dǎo)致不良率攀升；政策變動(dòng)引發(fā)的其他風(fēng)險(xiǎn)。