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主要事件
　　2月17日，成都銀行發(fā)布2022年業(yè)績(jī)快報(bào)：2022年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入202.41億元（YoY+13.14%），歸母凈利潤(rùn)100.39億元（YoY+28.20%）。
　　全年?duì)I收、歸母凈利潤(rùn)均保持高增，ROE領(lǐng)跑上市行。2022年成都銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)收202.41億元（YoY+13.14%），增速位于已披露快報(bào)的上市銀行第二、上市城商行第一,其中Q4單季營(yíng)收仍為兩位數(shù)增長(zhǎng)；全年實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)100.39億元（YoY+28.20%），Q4單季增速保持20%以上。全年ROE（加權(quán)）為19.48%，位于已披露快報(bào)的上市行首位，且處于2015年以來(lái)最高水平。行業(yè)業(yè)績(jī)承壓背景下，成都銀行持續(xù)展現(xiàn)亮眼的成長(zhǎng)性，業(yè)績(jī)質(zhì)地十分優(yōu)異。
　　得益于政金業(yè)務(wù)稟賦，總資產(chǎn)增速為上市行第一。截至2022年末，成都銀行總資產(chǎn)9177.05億元（YoY+19.44%），總資產(chǎn)增速為已披露快報(bào)的上市行第一。前三季度貸款擴(kuò)張的強(qiáng)勁勢(shì)頭（同比增速均超30%）已經(jīng)印證信貸加速投放是其釋放業(yè)績(jī)的第一大支撐。放眼區(qū)域環(huán)境，成都銀行受益于成渝雙城經(jīng)濟(jì)圈的國(guó)家戰(zhàn)略，疊加國(guó)資背景深厚，以基建為首的對(duì)公貸款需求始終較為旺盛，成為擴(kuò)表壓艙石。在堅(jiān)定的戰(zhàn)略指引下，成都銀行有望以加速擴(kuò)表帶動(dòng)業(yè)績(jī)持續(xù)釋放。儲(chǔ)蓄存款拓展有力，成都銀行前三季度存款增速均為15%以上，負(fù)債端基礎(chǔ)扎實(shí)。
　　不良率邊際下降、撥備覆蓋率已增厚至500%以上。成都銀行資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)優(yōu)異，存量風(fēng)險(xiǎn)出清，2022年末不良率進(jìn)一步再下探至0.78%，較Q3末下行3BP；撥備覆蓋率突破500%，較Q3末上行3.39pct，安全邊際留足、利潤(rùn)釋放空間增大?？赊D(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股繼續(xù)推進(jìn)，自2022年9月9日（轉(zhuǎn)股起始日）至2022年末，共計(jì)17.16億元完成轉(zhuǎn)股，轉(zhuǎn)股率以21.45%位列上市銀行可轉(zhuǎn)債第二高（僅次于蘇農(nóng)銀行），資本壓力緩解。
　　投資建議
　　成都銀行營(yíng)收和歸母凈利潤(rùn)均高增，ROE、資產(chǎn)增速均為已披露快報(bào)的上市行第一。受益于成渝雙城經(jīng)濟(jì)圈的國(guó)家戰(zhàn)略，疊加政金業(yè)務(wù)稟賦深厚，我們看好其加速擴(kuò)表帶動(dòng)業(yè)績(jī)持續(xù)釋放。資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中提優(yōu)，不良率邊際下降、撥備覆蓋率再上新臺(tái)階。我們維持其“買入”評(píng)級(jí)。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；監(jiān)管政策趨嚴(yán)；經(jīng)濟(jì)增速下行風(fēng)險(xiǎn)等。