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2023年1-4月銀行理財(cái)發(fā)行數(shù)量同比有所回升，非保本理財(cái)發(fā)行占比上升，整體延續(xù)打破剛兌趨勢(shì)下，非保本理財(cái)發(fā)行占比仍將保持高位。從銀行理財(cái)?shù)陌l(fā)行機(jī)構(gòu)分類(lèi)來(lái)看，年初以來(lái)國(guó)有銀行及股份行發(fā)行數(shù)量占比上升，城農(nóng)商行發(fā)行數(shù)量占比有所下降。
　　從各基礎(chǔ)資產(chǎn)來(lái)看，2023年1-4月新發(fā)行銀行理財(cái)中，股票、債券、匯率數(shù)量占比較去年同期有所減少，相比2022年同期，銀行新發(fā)理財(cái)對(duì)債券配置偏好下降明顯，對(duì)利率類(lèi)資產(chǎn)配置有所上升。1-4月新發(fā)理財(cái)數(shù)量中債券平均占比17.83%，相較于去年同期減少35.78pct；股票平均占比8.23%，相較于去年同期減少0.18pct；商品平均占比6.82%，同比增加1.04pct；票據(jù)平均占比1.69%，同比增加0.05pct；信貸資產(chǎn)平均占比1.91%，較去年同期小幅下滑0.14pct，利率平均占比由去年同期12.76%升至16.99%。4月份新發(fā)行銀行理財(cái)中，債券占比環(huán)比減少0.32pct，票據(jù)類(lèi)資產(chǎn)占比環(huán)比下降0.70pct，除股票類(lèi)產(chǎn)品占比環(huán)比上升0.17pct，商品類(lèi)資產(chǎn)占比環(huán)比上升1.92pct外，其余類(lèi)型基礎(chǔ)資產(chǎn)占比環(huán)比均有所下降。
　　從久期方面來(lái)看，新發(fā)銀行理財(cái)產(chǎn)品久期明顯拉長(zhǎng)。截至2023年4月，6-12個(gè)月理財(cái)產(chǎn)品占比最多，為29.09%，其次為12-24個(gè)月理財(cái)產(chǎn)品，占比28.12%，3-6個(gè)月久期的理財(cái)產(chǎn)品占比20.21%，1-3月久期占比最少，為9.40%。對(duì)比去年同期，久期1年以上產(chǎn)品占比由34.45%上升6.79pct至41.23%，相比之下久期6個(gè)月以?xún)?nèi)產(chǎn)品占比由35.17%降至29.67%，較去年同期下降5.49pct，新發(fā)銀行理財(cái)產(chǎn)品拉久期特征顯著。
　　2023年1-4月，各投資領(lǐng)域信托產(chǎn)品發(fā)行額均同比下降，金融業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、工商企業(yè)幅明顯。2023年1-4月信托產(chǎn)品發(fā)行額總量為3410.48億元，相較于去年同期減少33.26%。分投資領(lǐng)域來(lái)看，金融降低40.75%至1276.85億元，房地產(chǎn)大幅降低63.07%至224.78億元，工商企業(yè)降低45.94%至353.42億元，基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)降低7.39%至1519.12億元。具體到4月來(lái)看，信托產(chǎn)品發(fā)行額整體環(huán)比下降16.99%、同比大幅下降29.66%：環(huán)比來(lái)看，除房地產(chǎn)發(fā)行額環(huán)比上升78.24%外，各投資領(lǐng)域信托發(fā)行額均大幅下降，其中金融產(chǎn)業(yè)環(huán)比下降14.95%，工商企業(yè)環(huán)比下降33.63%，基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)環(huán)比下降22.32%；同比來(lái)看，各領(lǐng)域發(fā)行額同比均有所下降，其中工商企業(yè)發(fā)行額同比下降45.25%，房地產(chǎn)業(yè)發(fā)行額同比下降38.57%。從成立額數(shù)據(jù)來(lái)看，4月信托產(chǎn)品成立額環(huán)比大幅下降，各領(lǐng)域成立額均環(huán)比下降，其中工商企業(yè)信托產(chǎn)品成立規(guī)模環(huán)比下降幅度最大，為46.74%。
　　2023年4月債基成立規(guī)模有所下滑。4月債基新成立份額480.32億份，環(huán)比減少48.24%，較2022年同期同比減少24.15%；新成立債基只數(shù)32只，環(huán)比減少3只，較2022年同期減少5只。
　　貨基：2023年4月貨基總份額環(huán)比小幅下降，截至4月底貨基總份額為10.98萬(wàn)億份，較上月減少71.38億份，較去年同期增加9111.74億份。2023年4月，貨基收益率環(huán)比小幅上升。貨基區(qū)間7日年化收益率均值較上月上升0.09pct至2.06%；區(qū)間萬(wàn)份基金單位收益均值較上月上升0.0043元至0.5596元。
　　截至2023年4月30日，現(xiàn)存券商集合理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量7229只，資產(chǎn)凈值合計(jì)為0.99萬(wàn)億元。券商資管產(chǎn)品凈值占比中，債券類(lèi)占比仍然占據(jù)主要地位，目前維持70.89%，相比去年同期增加0.66pct，貨基占比相比去年同期下降0.29pct至10.12%，混合類(lèi)資管產(chǎn)品凈值占比較去年同期下滑0.08pct至11.74%，股票類(lèi)產(chǎn)品凈值占比較之去年同期增加0.01pct至2.57%。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：數(shù)據(jù)提取誤差、資管產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)口徑偏差等。