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公司高科技及互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)仍承壓，金融行業(yè)持續(xù)高增長(zhǎng)。公司抓住AIGC技術(shù)機(jī)遇，相關(guān)產(chǎn)品及解決方案已在部分企業(yè)客戶(hù)中應(yīng)用落地；未來(lái)行業(yè)信創(chuàng)提速預(yù)期也將為公司帶來(lái)新的收入增長(zhǎng)驅(qū)動(dòng)力。
　　事件：博彥科技發(fā)布2023年三季報(bào)。公司前三季度實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入48.72億元，YoY +2.22%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)2.24億元，YoY -19.50%；實(shí)現(xiàn)扣非凈利潤(rùn)1.94億元，YoY -23.66%。其中，Q3單季度實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入16.58億元，YoY -1.99%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)0.86億元，YoY -31.40%；實(shí)現(xiàn)扣非凈利潤(rùn)0.78億元，YoY -33.26%。
　　高科技及互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)仍承壓，金融行業(yè)持續(xù)高增長(zhǎng)。23年前三季度，公司金融行業(yè)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收12.23億元，YoY +25.26%；互聯(lián)網(wǎng)和高科技板塊受宏觀環(huán)境影響，IT業(yè)務(wù)需求和報(bào)價(jià)出現(xiàn)一定波動(dòng)，收入增速承壓。金融行業(yè)為公司重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域，公司持續(xù)以金融科技和數(shù)字化服務(wù)為業(yè)務(wù)主線，持續(xù)提升金融領(lǐng)域產(chǎn)品解決方案能力和綜合服務(wù)能力，推出數(shù)據(jù)治理解決方案、供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式等業(yè)務(wù)，保持金融行業(yè)收入持續(xù)較快增長(zhǎng)。
　　創(chuàng)新業(yè)務(wù)持續(xù)拓展。公司持續(xù)拓展以人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等技術(shù)為核心的創(chuàng)新業(yè)務(wù)。AI業(yè)務(wù)方面，公司擁有基于AIGC升級(jí)的智能聊天機(jī)器人解決方案、AI銀行合規(guī)解決方案、智慧物業(yè)監(jiān)管生態(tài)系統(tǒng)等產(chǎn)品，并正在部分企業(yè)客戶(hù)中應(yīng)用落地，AIGC相關(guān)業(yè)務(wù)空間可期。信創(chuàng)方面，公司已經(jīng)為多家銀行客戶(hù)提供數(shù)據(jù)庫(kù)遷移、應(yīng)用遷移等實(shí)施工作以及相關(guān)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)和服務(wù)，且公司已組建專(zhuān)門(mén)的行業(yè)信創(chuàng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，強(qiáng)化信創(chuàng)業(yè)務(wù)能力，積極布局和拓展更多行業(yè)信創(chuàng)業(yè)務(wù)。行業(yè)信創(chuàng)需求不變，預(yù)期未來(lái)隨著建設(shè)加速，公司相關(guān)業(yè)務(wù)將有較好發(fā)展。華為合作方面，公司自主研發(fā)的大數(shù)據(jù)管理平臺(tái)與華為云數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)服務(wù)GaussDB（DWS）已完成并通過(guò)相互兼容性測(cè)試認(rèn)證；與華為盤(pán)古大模型有對(duì)接，正在探討基于大模型的落地場(chǎng)景應(yīng)用；與華為聯(lián)合發(fā)布的智能事件分析事理圖譜已有業(yè)務(wù)落地。
　　維持“強(qiáng)烈推薦”投資評(píng)級(jí)。預(yù)計(jì)公司2023-2025年歸母凈利潤(rùn)3.43 / 4.25 /5.12億元，同比增長(zhǎng)11%/24%/20%，對(duì)應(yīng)PE分別為20/16/13倍。維持“強(qiáng)烈推薦”投資評(píng)級(jí)。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇；金融科技業(yè)務(wù)推廣不及預(yù)期；新技術(shù)和新產(chǎn)品研發(fā)進(jìn)度不及預(yù)期；下游需求不及預(yù)期。